本地对账是运行在 uTools 里的银行流水与账面勾稽工具。把两侧记录导入同一账套，按选定规则自动配对，差额由人工确认并写明原因，再导出带依据的 Excel 底稿。流水、匹配关系、设置和操作记录都保存在本机，不上传服务器。

## 怎么打开

- 在 uTools 输入「对账」「勾稽」「银行对账」或「ReconPro」
- 把 1 到 4 个 `.xlsx` 或 `.csv` 拖进 uTools，直接进入导入预览

## 适合做什么

月结、抽查或整理银行对账底稿：看清哪些已对上、哪些待确认、哪些还没匹配，以及两侧净额差。它帮助整理可复核的工作底稿，不能代替正式审计意见。

## 主要功能

- **多账套**：按月份或账户分开保存，互不影响
- **导入**：Excel、CSV，或直接粘贴。提供空白模板；先预览校验，再追加或替换。单文件不超过 10 MB，一次最多 1 万笔
- **两侧约定**：A 方为银行流水，B 方为账面。Excel 工作表名「A方流水」「B方账面」可自动识别；CSV 和粘贴需指定一侧
- **方向**：借方为增加，贷方为减少，金额 = 借方 − 贷方。导入前请先把两侧方向调成一致
- **四种自动勾稽**
- 按导入先后顺序（默认）：以笔数较少的一侧为主，按顺序配到合计金额
- 借贷拆分后按金额从小到大，做 1:1 匹配
- 先按借贷拆分，再按做账顺序匹配
- 线索匹配：日期容差、单号锚点、摘要概念词典和有限组合搜索
- **人工复核**：点选两侧流水手动配对；有差额必须填写原因。已确认的人工组在再次自动勾稽时会保留
- **三块工作区**：核对台、按日/周/月或概念汇总、操作日志
- **导出 Excel**：勾稽结果与依据、未匹配项、汇总表。文件中含参数、词典、审计记录和工作区快照

内置演示数据可载入空账套，用来熟悉流程。金额容差默认 0；容差内的差额会标为待确认，不会直接过账。